Spadki kursu złota w 2026 roku mogły się okazać dotkliwe dla wielu inwestorów o niższej skłonności do ryzyka. Zamiast jednak sprzedawać je panicznie, można stan jego posiadania w dowolnym momencie ubezpieczyć. I jeszcze z tego tytułu osiągnąć dodatkowy zysk.
Taka operacja jest dość prosta do przeprowadzenia na platformie forexowej w Bossafx (autoreklama). Krótko pokażę poniżej jak można to zrobić w najprostszy sposób.
Punktem wyjścia jest oczywiście posiadanie rachunku. Nie musi on W ŻADNYM RAZIE służyć do celów spekulacji czy innej formy aktywnego tradingu. Może on służyć tylko w celach ubezpieczenia posiadanych portfeli wielu aktywów. W tym przypadku posłuży do ubezpieczenia pozycji posiadanej w złocie. Nie ma znaczenia w jakiej postaci złoto posiadamy – czy to sztabki, czy monety, czy ETFY, czy kontrakty terminowe. Można na forexie zabezpieczyć przed spadkami całą posiadaną ich wartość lub tylko część.
W sytuacji dokonania takiego zabezpieczenia na forexie uzyskujemy przynajmniej 3 bardzo ważne korzyści:
1. Gdy ceny złota spadają, wartość takiego zabezpieczenia rośnie. Tym samym ogranicza się papierowe lub realne straty z posiadanego złota w dowolnej formie.
2. Nie ma potrzeby sprzedawania posiadanych instrumentów na złoto. One nadal mogą w portfelu się znajdować.
3. Zabezpieczenie możemy w dowolnym momencie likwidować i otwierać ponownie.
W celu dokonania zabezpieczenia (fachowo z angielska: hedge) otwieramy pozycję na spadki, czyli SPRZEDAJ (short). Jej parametry można wyliczyć i monitorować za pomocą kalkulatora dostępnego na stronie Bossafx:
https://bossafx.pl/narzedzia/kalkulator?instrument=GOLD
Poniżej widok na taki kalkulator z ustawionym zabezpieczeniem:
Wszystko co trzeba tam ręcznie ustawić to:
– wybrać opcję „SPRZEDAJ”
– wpisać w pozycji WOLUMEN wielkość pozycji, którą liczy się na rynku forex w tzw. lotach.
Po jej wpisaniu (minimum 0,01) automatycznie zmienią się wszystkie wyliczenia po prawej stronie, opisane jako: Podsumowanie pozycji.
Można wypełniać także inne pola, ale w przypadku pozycji zabezpieczającej nie jest to potrzebne, chyba że z ciekawości i dla celów edukacji, wówczas można zobaczyć jak to wpływa na zmiany w pozycji.
Po zmianie wolumenu ważne jest sprawdzenie zmian w 3 okienkach po prawej:
– Depozyt zabezpieczający
Pokazuje ile potrzebujemy środków na rachunku do otwarcia pozycji o takiej wielkości.
– Wartość 1 pipsa
Pokazuje o ile zmienia się wartość środków na rachunku po zmianie kursu o 1 pips (czyli 1 tik) w górę lub w dół
– Spread minimalny
To koszt zawarcia transakcji. Jak widać prowizja = 0 i to tylko spread jest tutaj kosztem zabezpieczenia złota. Spread ten jest sporo niższy niż w mennicach.
Manipulując wielkością lota dopasowujemy pożądaną wielkość pozycji.
Aby sprawdzić jak zmieni się nasz zysk w przypadku spadku ceny złota, możemy zmieniać wartości w okienku Take profit> pips. Wpisując różne liczby zobaczymy po lewej wynik łączny w PLN a po prawej kurs złota przy tym zysku.
Poniższy przykład pokazuje jeden ze scenariuszy zarejestrowanych na obrazku wyżej:
– Ustawiłem wielkość pozycji na 1 lot, depozyt wynosi wówczas 85 990,72 PLN.
– Gdy kurs złota spadnie o 10000 pips, czyli z 4786,55 do 4686,45 potencjalny zysk po odliczeniu kosztów wyniósłby 35 983 PLN.
Operując tymi wielkościami należy dopasować wolumen tak, aby potencjalny zysk z tej pozycji odpowiadał spadkowi wyceny posiadanego złota przy takiej samej wielkości spadku kursu.
Została jeszcze jedna zagadka – jak na tym dodatkowo zarobić?
Otóż złoto jest jednym z nielicznych instrumentów w Bossafx, za który nalicza się co dzień punkty swapowe za utrzymywanie pozycji. W przypadku pozycji SPRZEDAJ są to dodatnie punkty, czyli ekstra zysk. W tym przypadku wyniósłby 1920,86 PLN za rok. Widać tę wielkość w okienku Swap skumulowany. Po lewej natomiast ustawiłem w oknie Okres> Dni = 365, czyli tak jakby trzymać tę pozycję zabezpieczającą przez rok. Przy idealnym zabezpieczeniu pozycji 1:1, nie traci się nic na łącznej wartości złota i jego zabezpieczenia, a zyskuje właśnie te punkty swapowe.
Dla początkujących to może nie być od razu łatwe do zrozumienia, dlatego proponuję nieco popróbować z ustawieniami w tym kalkulatorze. Dodatkowo poczytać w dziale edukacja o wszystkich nazwach i procedurach:
https://bossafx.pl/edukacja/pips-punkt-spread
Zabezpieczenie także jest związane z ryzykiem! Szczególnie, gdy nie mamy wystarczającej wiedzy na jego temat, albo gdy obchodzimy się nieostrożnie z wielkościami pozycji!
-kat–
Niezależnie, DM BOŚ S.A. zwraca uwagę, że inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków. Podjęcie decyzji inwestycyjnej powinno nastąpić po pełnym zrozumieniu potencjalnych ryzyk i korzyści związanych z danym instrumentem finansowym oraz rodzajem transakcji. Indywidualna stopa zwrotu klienta nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym danego instrumentu finansowego i jest uzależniona od dnia nabycia i sprzedaży konkretnego instrumentu finansowego oraz od poziomu pobranych opłat i poniesionych kosztów. Opodatkowanie dochodów z inwestycji zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. W przypadku gdy materiał zawiera wyniki osiągnięte w przeszłości, to nie należy ich traktować jako pewnego wskaźnika na przyszłość. W przypadku gdy materiał zawiera wzmiankę lub odniesienie do symulacji wyników osiągniętych w przeszłości, to nie należy ich traktować jako pewnego wskaźnika przyszłych wyników. Więcej informacji o instrumentach finansowych i ryzyku z nimi związanym znajduje się w serwisie bossa.pl w części MIFID: Materiały informacyjne MiFID -> Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe.